Head of Financial Crime Prevention

Waarom jij in ons team past

1. Je beschermt OPP’s reputatie en voorkomt financiële criminaliteit in een snel veranderende sector, met ruimte om de functie en het complianceprogramma vorm te geven.
2. Geen dag is hetzelfde; je werkt aan beleid, onderzoeken en risicoanalyses binnen een complexe en groeiende fintech-omgeving.
3. Je werkt met experts uit verschillende landen en krijgt volop kansen voor professionele ontwikkeling, certificeringen en specialisaties

Dit ga je doen als Head of Financial Crime Prevention

Wij zijn met onze betaaloplossingen een van de snelstgroeiende fintech scaleups in Europa. In 2016 waren we met 5 personen en wat Nerf-guns.. Vandaag de dag bestaat ons team uit bijna 150 mensen, verspreid over kantoren in Delft, Berlijn, Londen en Spanje. Recent zijn we onderdeel geworden van de Worldline familie, wat betekent dat we nog meer online marktplaatsen en platformen wereldwijd kunnen versterken en ondersteunen.

Als Head of Financial Crime Prevention speel je een cruciale rol in het leiden van ons team en het waarborgen van de veiligheid en naleving van OPP. Maar dit is slechts het begin van het avontuur. OPP is al actief als Collecting Payment Service Provider (CPSP) voor iDEAL en zal op zeer korte termijn ook opereren als Payment Facilitator (PayFac) voor creditcard transacties. Dit betekent een spannende nieuwe fase voor OPP! We bieden een breed scala aan betaalmethoden aan, waaronder iDEAL, creditcards, PayPal, Apple Pay, Sofort en tientallen andere. In deze rol ga je:

• Leidinggeven aan een team van compliance experts gespecialiseerd in fraudepreventie, sancties, AML en CTF.
• Managen van de dagelijkse CDD-activiteiten, waaronder partner onboarding (CDD reviews), partner risk assessments, merchant reviews (CDD reviews) en transactiemonitoring.
• Bijdragen aan de ontwikkeling en implementatie van AML/CFT-beleid en -procedures.
• Samenwerken met interne stakeholders (bijv. het Onboarding team) om effectief CDD-risicomanagement te waarborgen.
• Partner risk assessments coördineren en transactiemonitoring beheren.
• Advies geven aan teams om fraude te voorkomen en CDD-risico's te minimaliseren.
• Relaties onderhouden met stakeholders en het CDD-risicomanagement waarborgen.
• Trainingen, in samenwerking met het Regulatory Compliance & Risk Management team, aanbieden om het bewustzijn te verhogen.
• Projecten aansturen of coördineren (bijv. remediation projecten).
• Periodiek rapporteren aan de Head of Risk & Compliance.
• MCC codes en credit risk scores toekennen aan merchants.

Jouw achtergrond laat zien dat

• Je minimaal 5 jaar ervaring hebt in een vergelijkbare rol binnen de financiële sector, bij voorkeur binnen een PSP, met een sterke focus op operationele compliance.
• Je bewezen ervaring hebt met het uitvoeren van KYC/CDD-reviews, inclusief customer risk assessments.
• Je praktische ervaring hebt met transactiemonitoringssystemen en fraudedetectietools.
• Je grondige kennis hebt van de Nederlandse en Europese AML/CFT-wetgeving en de praktische toepassing daarvan in een fintech-omgeving.
• Je ervaring hebt met het onderzoeken van ongebruikelijke transacties en meldingen aan FIU-Nederland.
• Je praktische kennis hebt van de card scheme rules (VISA en MasterCard).
• Je een Universitaire opleiding hebt afgerond in een relevant vakgebied (Rechten, Bedrijfskunde, Economie). Aanvullende certificeringen zoals CAMS (Certified Anti-Money Laundering Specialist) of CFE (Certified Fraud Examiner) zijn een sterke pre.

Hoe we investeren in jou

Een bedrijf is net zo sterk als de mensen die er werken. Als jij ervoor zorgt dat je jouw expertise en kennis meeneemt, dan, zorgen wij ervoor dat jij alles krijgt wat nodig is om uit te blinken. We bieden je:

• Een solide salaris + 13e maand.
• Maandelijkse pensioentoeslag.
• Flexibele werktijden, hybride werken.
• 24 betaalde vakantiedagen.
• 2 extra Diversity Days.
• Macbook, home office gear + NS Business Card.
• Lunch op kantoor, borrels, teamuitjes en veel meer!