Discover which opportunities best fit who you are and get in touch with companies like NIBC.

Learn more
  1. About NIBC

    ABOUT US
    NIBC is an enterprising bank focused on its clients’ most decisive financial moments. We share a forward-thinking, can-do attitude we call our ‘think yes’ mentality, which shapes everything we do.

    From our offices in The Hague, Amsterdam, Frankfurt, London and Brussels, we service more than 1,000 businesses and 390,000 retail customers through a portfolio of client-focused products and services.

    PUTTING CLIENTS FIRST
    Our clients are our top priority. As a professional, entrepreneurial and inventive financial partner, we build long-term relationships based on trust, transparency and reliability.

    Your business can rely on us to develop tailor-made solutions to meet your changing needs, and to be ready to serve you at critical moments.

    We are proud of the work we do for a wide range of corporations, financial institutions, institutional investors, financial sponsors, family offices, entrepreneurial investors and retail clients.

    WHAT WE DO
    Our Corporate Client offering spans debt and equity mezzanine, mergers & acquisitions, capitalisation advisory, leveraged finance, structured finance, research and brokerage services and capital markets solutions. We are an agile and flexible financial partner to highly dynamic mid-sized businesses, offering clear and sustainable solutions to help them grow.

    We provide insights and knowledge across select sectors and subsectors:

    ▪ Food, Agri & Retail & Health
    ▪ Industries & Manufacturing
    ▪ Telecom, Media, Technology & Services
    ▪ Commercial Real Estate
    ▪ Shipping & Intermodal
    ▪ Offshore Energy
    ▪ Infrastructure & Renewables

    Our Retail customers are enterprising, independent-minded individuals. We help them reach their financial goals, by providing transparent and easy-to-understand investment and mortgage products via our distribution partners, and online savings accounts through NIBC Direct in the Netherlands, Germany and Belgium.

    OUR HERITAGE
    NIBC was founded in 1945 to finance the visionary entrepreneurs who helped rebuild the Netherlands after World War Two. Over time, we evolved from being a long-term lending bank to an enterprising bank offering advisory, financing and co-investing.

    We were listed on the Dutch stock exchange from 1986 until we were acquired by two of Europe's largest pension funds in 1999. In 2005, a consortium of international financial institutions and investors organised by J.C. Flowers & Co. purchased all the outstanding equity interests of our bank, giving birth to NIBC in its current form.

    At NIBC we hire young talents for a specific position within a team that fits your talents, personality and ambition. As part of a relatively small and dynamic firm, you will have an immediate impact. Over time, as a trusted partner, you will be there to help your clients during their most decisive moments.
    Next to the specific knowledge you will learn within your team, we want to develop your general knowledge about NIBC and your professional skills.

    HOW DOES THE TALENT PROGRAM LOOK LIKE?
    The Talent Program kicks off with an onboarding week, during which you will receive a gamified introduction to NIBC and banking. Together with a diverse and international group of fellow analysts and colleagues you will get five days of networking, bonding and immersion in the bank’s business model.

    ONBOARDING WEEK
    After the onboarding week, you will determine your personal development plan together with your coach and manager. The plan will be tailored to you with a focus on personal, professional, and technical growth. You will be allocated a personal budget to help you achieve your ambitions and reduce your time to performance.

    GROUP TRAINING & ONE-ON-ONE COACHING
    In a sequence of four 2-day modules, you will receive one-on-one coaching as well as group training to kickstart your development plan. Learning by doing is key in this process – you will be challenged with many hands-on exercises and cases to hone your skills.

    THINK YES CHALLENGE
    In parallel, you will start with your Think Yes Challenge. Together with a group of interdisciplinary analysts, you will initiate a project that contributes to bank-wide issues of strategic importance. It is an opportunity to develop your Think Yes mentality, make an impact, and gain exposure to top management. During the closing event you will pitch the results directly to NIBC’s managing board.
    During the program you will also travel to Frankfurt to visit NIBC’s German office, network with your German colleagues, and enjoy one of Europe’s financial capitals.

    HOW DO I APPLY FOR THE TALENT PROGRAM?
    Interested? You can not apply to the Talent Program itself. You need to be hired for a vacancy that will give you access to the this development program that takes place next to you job.
    Check our vacancies. The vacancies that mention “Talent Program” in their title could give you access to this program!

    To apply for our Talent Program you should have completed a university degree, preferably – but not necessarily – in subjects such as economics, business, sciences and engineering. Good analytical and communications skills, excellent academic results and extra-curricular activities are other characteristics of the kind of talent we are looking for. We attach great importance to your personality, your professional performance, entrepreneurial spirit, teamwork and creativity. In return we offer a challenging work environment and excellent employment benefits.

    LOOKING FOR AN INTERNSHIP?
    Another possibility to start at NIBC is by means of an internship. You can apply for an internship year-round. We have many opportunities available.
    We offer two options: the first is a working internship for three months in one of our business units. It will help you gain working experience and learn more about NIBC.
    Second is a graduation internship for six months, where students can start a research and their thesis at NIBC. These positions are limited though and are available for a select group of students.

    Interested? Please visit our website www.nibc.com and click on careers/campus recruitment for more information about the Talent Program or to apply. For information about the procedure you may contact Ellen Noordhof at 070 - 342 5563/Carmen van Weelden at 070 – 342 5725 or send an e-mail to recruitment@nibc.com

  2. NIBC Wins Award

    NIBC Wins Award

    NIBC wint met haar Conditional Pass Through Covered Bond The Banker’s Deal of the Year 2014 award in de categorie ‘FIG Capital Raising’. Dit is alweer de derde award in korte tijd voor NIBC's innovatieve afgedekte obligaties. Innovatief obligatie programma In oktober vorig jaar lanceerde NIBC een nieuwe vorm van afgedekte obligaties, de zogeheten Conditional Pass Through Covered Bond. De CPTCB is een nieuw type gedekte obligatie met Nederlandse woninghypotheken als onderpand. NIBC won met haar CPTCB eerder al de IFR Award en de Award for Innovation 2014 en krijgt door The Banker opnieuw erkenning voor dit innovatieve product. "De grootste banken ter wereld zijn de afgelopen vijf jaar bezig geweest om te voldoen aan nieuwe regelgeving en in te spelen op de veranderde eisen van beleggers als gevolg van de wereldwijde financiële crisis", aldus The Banker. "De meeste van die inspanningen zijn gericht op ongedekte funding markets. Maar de Nederlandse bank NIBC, met de Amerikaanse private equity firma JC Flowers als eigenaar, zorgt met haar nieuwe beleggingsproduct voor innovatie op de eeuwenoude Europese obligatiemarkt". Verschil met traditionele gedekte obligaties De CPTCB verschilt van traditionele gedekte obligaties, door de afwezigheid van derivaten en de toevoeging van een ordentelijke afwikkeling van het onderpand op basis van strikte voorwaarden. Hierdoor ontstaat meer stabiliteit in rating en structuur. Volgens The Banker is het een groot voordeel dat met deze structuur de CPTCB een AAA rating heeft ontvangen, terwijl traditionele obligaties een A+ rating hebben.

  3. NIBC Bank - Commercial


  4. NIBC Bank - Banking on Trust


  5. Interview met James van Viersen

    Interview met James van Viersen

    James van Viersen, werkzaam bij NIBC als Risk Manager, deelt zijn visie met ons. James neemt het stokje over van Tosca Holtland (Van Lanschot).

    Kun je iets vertellen over jouw achtergrond en functie?
    Ik heb een Wiskunde bachelor (Universiteit van Utrecht) en een master Operations Research (Universiteit van Amsterdam) afgerond. Tijdens mijn studententijd ben ik actief lid geweest bij een studentenvereniging. Omdat ik zowel iets met mijn academische achtergrond wil doen en graag in een sociale omgeving werk, ben ik in juni 2013 begonnen als Risk Manager bij NIBC. Het voordeel van het werken bij een kleinere bank is dat ik werk aan uiteenlopende onderwerpen, zowel kwantitatief als kwalitatief in krediet-, markt- en tegenpartijrisico. Ook neem ik deel aan het "Analyst Program", het traineeship van NIBC.

    Stel dat je aan het roer staat van een bank, wat zou je morgen anders doen? En wat zou je niet willen veranderen?
    Ik zou de cultuur willen veranderen. Veel mensen in de financiële sector zijn relatief conservatief in hun denkbeelden, maar ook bijvoorbeeld in hun kleding. Een donkerblauw pak, wit hemd en zwarte schoenen wordt toch als de norm gezien. De mensen die nu geen aansluiting vinden bij de huidige cultuur, bedenken in een startup of bij een IT-bedrijf zoals Google ideeën waar de banken in de toekomst misschien klanten aan verliezen. Ik zie bij NIBC een vrij gemêleerde samenstelling van mensen, als ik echter op borrels sta die georganiseerd zijn door meerdere banken samen vraag ik me wel eens af waar de diversiteit is. In het geval van NIBC waardeer ik dat de bank door zijn omvang een sterke focus heeft op een deel van de markt. We doen niet alles, maar wat we doen is goed. Doordat wij wat kleiner zijn, zijn we een hechte groep die voor mijn gevoel oprecht achter een gezamenlijke missie staat. Ook vind ik het erg positief dat je bij NIBC al in je eerste jaren veel verantwoordelijkheden krijgt en de bank de mogelijkheid biedt veel te leren over uiteenlopende onderwerpen.

    Met welke dilemma(’s) heb je als bank te maken in het realiseren van deze verandering? En hoe zou een bank hiermee om moeten gaan?
    Bij het huidige aannamebeleid zijn competentietesten en nevenfuncties veelal leidend voor een eerste gesprek. Nevenfuncties worden vaak vervuld bij (traditionele) verenigingen, dit zet al een behoorlijke filter op je sollicitanten. Hard skills zijn belangrijk, maar ik vraag me ook wel eens af of originaliteit en lef niet even belangrijke factoren zijn. Probleem is dat dit soort eigenschappen moeilijker te testen zijn. De sector zou moeten investeren in methoden die dienen om een beeld te krijgen van iemands karakter, en niet alleen van iemands intelligentie.

    In hoeverre kijken de huidige generaties volgens jou verschillend aan tegen de bank van morgen?
    Sinds een tijdje hebben wij iPhones bij NIBC, en ik denk dat het gebruik hiervan door verschillende generaties in de bank tekenend is voor de toekomstvisie. Printen de oudere generaties steevast het merendeel van hun documenten nog uit, gebruiken de jongere generaties hun iPad of iPhone tijdens meetings. De jongere generaties zullen verwachten dat banken meer geïntegreerd zijn in hun dagelijks leven; zo check je je Facebook, zo check je een aanvraag voor een lening via een app. Oudere generaties zullen deze ontwikkeling misschien ervaren als onpersoonlijk en zelfs als een obstakel; het is belangrijk dat de banken goede begeleiding bieden bij deze overgang. Wat denk ik geldt voor alle huidige generaties is de verwachting dat de sector transparanter wordt en meer verantwoording aflegt voor wat zij doet.

    Als je over 10 jaar terugkijkt, wat zijn dan de grootste veranderingen geweest binnen de bankensector?
    IT zal een steeds belangrijkere rol gaan spelen, bij bijvoorbeeld de aanvraag van een hypotheek zal geen adviseur meer betrokken zijn. Je ziet nu al dat er grote reorganisaties zijn bij banken met een retailnetwerk van lokale kantoren die klanten persoonlijk te woord staan. Door nieuwe regelgeving voor hypotheken, zoals bijvoorbeeld het verplicht stellen van aflossing om nog in aanmerking te komen voor hypotheekrenteaftrek, hebben mensen waarschijnlijk minder besteedbaar inkomen. Hierdoor is er een kans dat de markt voor consumentenkredieten een grote groei gaat meemaken.

    Hoe kijk je aan tegen de opkomst van niet-banken als Google en Amazon?
    Gerelateerd aan mijn vorige antwoord denk ik dat er een kans is dat een bedrijf zoals Google op een gegeven moment in financiële dienstverlening stapt, maar dat zal beperkt blijven tot bepaalde standaardproducten, zoals betalingsverkeer. Zodra zij dit doen, zullen banken ervoor moeten zorgen dat zij een IT netwerk hebben dat het mogelijk maakt even efficiënt en goedkoop de diensten aan te bieden als deze Sillicon Valley reuzen. Echter, er zal ook een markt blijven van producten (zoals leningen voor bedrijven) die niet eenvoudig te standaardiseren zijn en waar expertise cruciaal is. Dergelijke dienstverlening zal volgens mij niet door dit soort bedrijven worden aangeboden. In deze markt zullen traditionele dienstverleners als banken een rol blijven spelen. De banken die het meest klantgeoriënteerd zijn en een goed netwerk onderhouden zullen in deze markt het meeste terrein winnen.

    Hoe kijk je aan tegen de bankierseed en het tuchtrecht?
    Ik geloof zeker in de meerwaarde van de eed, maar hij is natuurlijk alleen effectief als mensen de intrinsieke motivatie hebben. Ik zie anders niet in hoe de eed het gedrag van mensen zal veranderen. Eerder zou ik stemmen voor een open discussie waarin bankiers elkaar aankijken en zichzelf een spiegel voorhouden, bijvoorbeeld in de vorm van een “townhall-meeting” zoals bij NIBC georganiseerd wordt, waarin wij (onder andere) dit soort thema’s behandelen. Indien mensen als een gevolg hiervan gemotiveerd zijn de bankierseed af te leggen, is dit natuurlijk positief. Het idee om een duidelijk signaal naar de maatschappij te geven dat bankiers moreel bewust zijn, vind ik goed. Het tuchtrecht wat in 2015 zal ingaan, lijkt mij een goed idee; de acties van bankiers raken misschien nog wel meer mensen dan bijvoorbeeld die van een arts of advocaat en daarom is scherp toezicht belangrijk.

  6. NIBC

    NIBC

    .

People also viewed