Medior Customer Due Diligence Analyst

Verbind de dots in complexe internationale dossiers

Hoe maak jij onze klanten blij?

Door ervoor te zorgen dat bol een compliant financieel dienstverlener wordt en blijft. Ook als cases ingewikkeld dreigen te worden. Als Medior CDD Analyst behandel je meer complexe CDD-dossiers. Denk aan topics rondom internationale partners (EU en non-EU), hoog-risico cases en Event Driven Reviews. Je legt verbanden tussen informatie in Duna, openbare bronnen en interne systemen, spot afwijkende patronen en vertaalt inzichten naar mitigerende acties. Zo bescherm je 13,7 miljoen klanten en 47.000 partners tegen financieel-economische criminaliteit, terwijl je borgt dat bol’s gelicenseerde entiteiten compliant opereren onder DNB-, AFM- en FSMA-toezicht.

De grootste uitdaging

Complexe risico’s inschatten en zelf op onderzoek uitgaan. Zo schakel je met New Business Developers om de juiste informatie van internationale partners te verkrijgen. Dat vraagt om talent voor het formuleren van gerichte vragen en het aanhaken van collega’s. Bij bijvoorbeeld adverse news of sanctie-hits schakel je zelf met Compliance. Je maakt integrale risicoafwegingen en moet durven beslissen wanneer een dossier compleet genoeg is en welke mitigaties proportioneel zijn.

Wat je doet als Medior CDD Analyst

Je werkt binnen het CDD-team dat Client Due Diligence uitvoert voor bol’s financial services (bfs). Je rapporteert aan de Manager CDD Operations en werkt nauw samen met junior en senior analisten, Quality Reviewers en Compliance.

In deze rol behandel je dossiers waar meer diepgang nodig is. Je analyseert internationale partners uit EU en non-EU regio’s (denk China, Hongkong, UK), voert Event Driven Reviews uit en beoordeelt hoog-risico cases. Je legt verbanden tussen data uit Duna, interne systemen en externe bronnen, herkent patronen en deelt die inzichten binnen het team. Je schakelt proactief met NBD-collega’s en met Compliance bij escalaties. Ook werk je junior collega’s in, beantwoord je hun vragen en deel je patronen en inzichten in teamkennissessies. Je bent dus zowel een inhoudelijk specialist als informele vraagbaak.

Je belangrijkste verantwoordelijkheden:

• Behandelen van complexe CDD-dossiers: internationale partners, hoog-risico, EDRs
• Analyseren en verbinden van data uit Duna, interne systemen en externe bronnen
• Formuleren van gerichte informatieverzoeken richting New Business Development
• Beoordelen screening uitkomsten (adverse media, sancties) en schakelen met Compliance
• Maken van integrale risicoafwegingen en bepalen van passende maatregelen
• Herkennen van patronen en delen van inzichten in teamkennissessies
• Ondersteunen van junior analisten, bijdragen aan procesverbeteringen en werkinstructies

Waarom jij het verschil kunt maken

Je combineert circa 5 jaar CDD-ervaring met het vermogen om complexe dossiers zelfstandig te behandelen. Je kent de Wwft, begrijpt risicofactoren en weet wanneer je moet escaleren. Je bent analytisch sterk en legt verbanden tussen uiteenlopende databronnen. Je herkent patronen waar anderen ruis zien. Je formuleert scherpe vragen en stuurt collega’s effectief aan om de informatie te verkrijgen die je nodig hebt. Zelf deel je kennis en inzichten graag, ook met minder ervaren collega’s. Ervaring met internationale partners of in een gelicenseerde omgeving is welkom!

3 redenen waarom dit (n)iets voor jou is

• - Productiefocus Je haalt meer voldoening uit volume draaien dan uit het uitpluizen van complexe casuïstiek
• - Silo-bewoner Collega’s ondersteunen en kennissessies leiden kost energie die je liever in je eigen werk steekt
• - Escalatie escapist Escaleren? Je kunt zelf de uitweg wel vinden, hoe ingewikkeld het doolhof ook is.

• + Patroonspotter Je ziet verbanden tussen databronnen die anderen over het hoofd zien en vertaalt die naar concrete acties
• + Informatiejager Je wacht niet op informatie, maar formuleert de juiste vragen en spoort collega's aan
• + Informele mentor Junior collega's mogen altijd bij je aankloppen; kennis bestaat om te delen

Hier kom je terecht

Je wordt onderdeel van het CDD-team binnen bol’s FinTech-organisatie, dat Client Due Diligence uitvoert voor bol’s financial services. Je rapporteert aan de Manager CDD Operations en trekt op met junior en senior analisten, QualityReviewers en Compliance. Het team bouwt vanaf 2026 een volledig nieuwe CDD-capability op – je bent er dus bij vanaf het begin. De sfeer is professioneel en resultaatgericht: we werken aan compliance-functies die innovatie mogelijk maken, niet blokkeren. Doorgroeimogelijkheden naar Quality Reviewer, Compliance of specialistische rollen zijn reëel, zeker gezien de opschaling naar 25-40 teamleden in twee jaar.

De voordelen van een blauw hart

Aan en uit

Eerst voor jezelf zorgen, dan voor je omgeving en dan voor bol – dat is onze gouden regel. Daarom krijgt iedere boller 29 vakantiedagen om op te laden en bij te tanken.

Flexibele werkcultuur

Een omgeving die zo flexibel is als je favoriete yoga houding. Dat vind je bij bol. Meestal werk je 50% op kantoor en 50% vanuit huis.

In de bonus

Aan het eind van het jaar krijg je een bonus, onder andere afhankelijk van onze duurzaamheidsdoelstellingen!

bbison@bol.com