Senior Customer Due Diligence Analyst

Word onderdeel van het CDD-team bij bol en zet de kwaliteitsstandaard in enhanced due diligence-casuïstiek

Zet de kwaliteitsstandaard in enhanced due diligence-casuïstiek

Hoe maak jij onze klanten blij?

Door ervoor te zorgen dat bol een compliant financieel dienstverlener wordt en blijft. Je voert Enhanced Due Diligence uit op high-risk dossiers waarbij standaardprocessen tekortschieten. Denk aan partners in hoger risico landen, PEP-dossiers, en meer ondoorzichtige structuren en transacties. Allemaal cases waarin jouw beslissingen precedenten scheppen. Je bepaalt, samen met het team, de norm voor proportionaliteit en audit-proof vastlegging, en vertaalt individuele casuïstiek naar structurele verbeteringen. Zo bescherm je 13,7 miljoen klanten en 47.000 partners tegen financieel-economische criminaliteit, terwijl je borgt dat bol en onze gelicenseerde entiteiten compliant opereren onder DNB-, AFM- en FSMA-toezicht.

De grootste uitdaging

Je werkt in een dynamische, gelicenseerde omgeving waar processen nog niet volledig uitgekristalliseerd zijn. Elke case vraagt dus om een zorgvuldige afweging. Hoeveel EDD-diepgang is nodig? Welke mitigaties zijn proportioneel én compliant? Wanneer escaleer je naar Compliance of het Client Acceptance Committee, en wanneer hak je zelf een lastige knoop door? High-impact hits (sancties, PEP, adverse media, transactiemonitoring) vereisen gedegen en audit-proof besluitvorming waarbij je precedenten zet voor toekomstige cases. Je navigeert tussen tijdsdruk, regulatory requirements (DNB/AFM/FSMA/FIU) en praktische haalbaarheid, terwijl je minder ervaren collega’s coacht en de kwaliteitsnorm bewaakt.

Wat je doet als Senior CDD Analyst

Je werkt binnen het CDD-team dat Client Due Diligence uitvoert voor bol financial services (bfs). Het team rapporteert aan de Manager CDD Operations, die weer rapporteert aan de Head of CDD. Je hebt geen direct reports, maar in deze senior variant van de rol ben je wel escalatiepunt en coach voor junior en medior analisten.

Je behandelt niet-gestandaardiseerde en/of hoog risicocases of transacties, bepaalt de diepgang van Due Diligence, beslist over passende maatregelen binnen onze risk appetite en wetgeving, en zorgt voor audit-proof vastlegging met heldere evidence-sets en beslisrationales. Hiervoor pas je kennis en ervaring toe vanuit wetgeving, best practices en marktstandaarden, toegepast op de bol context.

Bij screening hits (sancties, PEP, negatieve media, transactiemonitoring) leid je de inhoudelijke beoordeling, bepaal je de vervolgstappen en leg je precedenten vast. Ook lever je input voor het verbeteren van beleid, procedures, tooling en onderliggende modellen. Je coacht medior en junior collega’s via kennissessies, casuïstiekbespreking en best-practice-deling. Je belangrijkste verantwoordelijkheden:

• Behandelen van high-risk CDD-dossiers met toepassing van compliant en proportionele maatregelen
• Beoordelen en verwerken van screening-uitkomsten (PEP, sancties, adverse media, transaction monitoring hits) en verzorgen van vervolgadviezen
• Bepalen van EDD-diepgang en mitigaties bij klanten en transacties
• Audit-proof vastlegging met heldere evidence-sets en beslisrationales die precedenten zetten
• Initiëren van structurele verbeteringen in processen, werkinstructies, templates, tooling en risicomodellen
• Vertalen van portfolio-inzichten naar concrete verbeteracties en monitoring-afspraken
• Coachen van minder ervaren analisten: kennissessies, casuïstiekbespreking en delen van best practices

Waarom jij het verschil kunt maken

Je combineert aantoonbare CDD-kennis met ervaring in gelicenseerde omgevingen, bij voorkeur in e-commerce. Je past wet- en regelgeving (Wwft, AMLR, sanctiewetgeving, toezichteisen) proportioneel en risicogebaseerd toe. Je begrijpt welke eisen DNB, AFM en FSMA stellen aan dossiervorming en weet de juiste EDD-diepgang te bepalen zonder te overcompenseren. Je bent analytisch sterk genoeg om verbanden te leggen tussen individuele dossierbevindingen en bredere portfoliotrends, en vertaalt die inzichten naar verbeteringen voor werkinstructies, procesflows en risicomodellen. Als inhoudelijk escalatiepunt stel je precedenten, bewaak je beoordelingsconsistentie en coach je collega’s zonder formele QC-review of people management verantwoordelijkheden. Je volgt relevante wet- en regelgeving en ontwikkelingen actief, weet wat risicofactoren zijn en kan deze duiden voor de bol context – je vertaalt markttrends naar de operatie en jaagt vakinhoudelijke ontwikkeling aan.

3 redenen waarom dit (n)iets voor jou is

• Checklist-adept: Je functioneert alleen goed als er heldere procedures voor elke situatie bestaan. Cases waarbij je zelf de aanpak moet bepalen, draag je aan collega’s over.
• Kennis hoarder: Je beschouwt jouw expertise als competitief voordeel en deelt kennis liever niet
• Zekerheidszoeker: Je wacht tot alle processen volledig zijn uitgekristalliseerd voordat je aan de slag gaat

• CDD-expert met helicopterview: Je bent een ervaren CDD analyst met inhoudelijke vak- en dossierkennis, en ziet patronen die structurele verbeteringen mogelijk maken
• Pragmatische precedentvormer: Je vindt de balans tussen proportionaliteit en compliance zonder te overcompenseren of risico's te nemen
• Inhoudelijke coach: Je deelt kennis even natuurlijk als je cases oplost - collega's komen graag bij je met vragen

Hier kom je terecht

Je wordt onderdeel van het CDD-team binnen bol’s FinTech-organisatie, dat Client Due Diligence uitvoert voor bol financial services. Je rapporteert aan de Manager CDD Operations en trekt op met CDD analisten, Quality Reviewer, Compliance en Fraud. Het team bouwt vanaf 2026 een volledig nieuwe CDD-capability op – je bent er dus bij vanaf het begin. De sfeer is professioneel en resultaatgericht: we werken aan compliance-functies die innovatie mogelijk maken, niet blokkeren. Doorgroeimogelijkheden binnen het groeiende CDD-team zijn reëel, zeker gezien de opschaling naar 25-40 teamleden in twee jaar.

De voordelen van een blauw hart

Aan en uit

Eerst voor jezelf zorgen, dan voor je omgeving en dan voor bol – dat is onze gouden regel. Daarom krijgt iedere boller 29 vakantiedagen om op te laden en bij te tanken.

Flexibele werkcultuur

Een omgeving die zo flexibel is als je favoriete yoga houding. Dat vind je bij bol. Meestal werk je 50% op kantoor en 50% vanuit huis.

In de bonus

Aan het eind van het jaar krijg je een bonus, onder andere afhankelijk van onze duurzaamheidsdoelstellingen!