First Line Monitoring Analist AFC

Zo ziet jouw baan eruit

Wil jij bijdragen aan een veiliger financieel systeem en impact maken in de strijd tegen financieel-economische criminaliteit? Als First Line Monitoring (FLM) analist bij de Volksbank in Utrecht vervul je een cruciale rol in het beperken van risico’s zoals witwassen, fraude en terrorismefinanciering. Samen met jouw collega’s versterk je onze poortwachtersrol en draag je bij aan een integere maatschappij.

Wat ga je doen als First Line Monitoring Analist

Met jouw kritische blik zorg je ervoor dat de kwaliteit van onze onderzoeken steeds weer hoog is en dat de juiste stakeholders binnen de 1e, 2e en 3e lijn continue op de hoogte zijn van de kwaliteit en risico’s binnen Hub Anti Financial Crime (AFC). We zoeken specialisten met aantoonbare expertise in AFC. In deze functie:

• Voer je controles uit op afgeronde dossiers en/of alerts van de verschillende AFC processen van Onboarding, Transactiemonitoring, KYC, Offboarding en Sancties (en zowel op particulier als zakelijk).
• Beoordeel je constructief en vanuit diepgaande kennis en ervaring van het vakgebied en kleurt risicogebaseerd de juiste invulling van de norm in zoals gesteld in de wet- en regelgeving, het beleid en de leidraden.
• Draag je bij aan het continue verbeteren van de kwaliteit door het uitvoeren van de controles, het signaleren van trends en het doen van rode draad analyses en weet dit over te brengen naar relevante stakeholders.
• Voer je thematische (diepte) onderzoeken uit op de AFC processen.
• Rapporteer je je bevindingen en adviezen helder en effectief aan (senior) management en relevante stakeholders.
• Werk je nauw samen met andere teams binnen AFC Intelligence & Security en AFC Operations en draag je bij aan het verbeteren van processen en het delen van geleerde lessen.
• Beheer je de verwachtingen en communicatie met stakeholders, inclusief het delen van geleerde lessen.

Hier kom je te werken

Je maakt deel uit van de afdeling AFC Intelligence & Security, binnen het team First Line Monitoring. Je rapporteert direct aan de Kernlead First Line Monitoring. FLM is een uniform bankbreed centraal ingerichte en onafhankelijke eerstelijns controleorgaan op het gebied van kwaliteit en risicobeheersing. Het team bestaat uit ongeveer 20 gedreven professionals die graag van elkaar leren en heeft als doel om een stevige impact te maken op de kwaliteit en risicobeheersing van de Volksbank.

Jouw Kwaliteiten

Je bent analytisch sterk, nauwkeurig, stressbestendig en neemt verantwoordelijkheid voor je werk. Met jouw overtuigingskracht, daadkracht en goede communicatieve vaardigheden kun je jouw bevindingen onderbouwen en verdedigen. Verder durf je zelfstandig beslissingen te nemen, ook in complexe situaties.

Daarnaast beschik je over:

• Werkervaring: Minimaal 5 jaar aantoonbare ervaring binnen het AFC domein zoals TM, FEC-analyses en/of complexe klantonderzoeken, bij voorkeur met (high-risk) klanten en organisaties. Ervaring op eerste, tweede of derdelijns monitoring is een pré.
• Kennis: Van relevante wet- en regelgeving en eventueel operationeel risicomanagement. Specifieke aandachtsgebieden als vastgoed, Trade Based Money Laundering, corruptie e.d. is een pré.
• Opleiding: Minimaal HBO- of WO niveau. Een relevante bachelor- of masteropleiding, zoals Strafrecht, Criminologie of Economie. Certificeringen zoals ACAMS zijn een pré.
• Vaardigheden: Sterke schriftelijke en mondelinge communicatievaardigheden om je bevindingen en adviezen effectief te onderbouwen en over te brengen.
• Eigenschappen: Een leergierige houding en de drive om jezelf continu te blijven ontwikkelen

Dit krijg je van ons

Het salaris voor deze functie ligt tussen de € 3.661,70 en € 5.553,63 bruto per maand op basis van 36 uur per week. Afhankelijk van je kennis en ervaring word je ingeschaald in een schaal 8 of 9.

Daarnaast biedt de Volksbank interessante en flexibele secundaire arbeidsvoorwaarden:

• Een 36-urige werkweek, flexibel in te delen bijvoorbeeld 4x9;
• 208,8 verlofuren o.b.v. fulltime dienstverband ongeacht je leeftijd;
• Ieder 5 jaar een thuiswerkbudget van 900 euro om jouw plek in te richten;
• Een individueel keuzebudget (IKB), waarmee je zelf kiest wanneer je jouw vakantiegeld en dertiende maand ontvangt;
• Goede werk-privé balans en we zijn flexibel in thuiswerken;
• Persoonlijk Ontwikkelbudget van € 750,- euro per jaar. Dit bedrag kun je opsparen tot € 2250,- euro;
• Een NS Business Card én een vergoeding per gefietste KM als je naar werk fietst;
• Een fietsplan om voordelig een fiets aan te schaffen;
• Een vitaliteitsprogramma met workshops en coaching voor jouw mentale en fysieke gezondheid;
• Een laptop.

Over ons

We werken aan een nieuwe toekomst voor de Volksbank, het moederbedrijf van de vier bankmerken: SNS, ASN Bank, RegioBank en BLG Wonen. We brengen onze merken samen onder één sterk en vertrouwd merk ASN Bank, waarmee we onze organisatie commercieel en operationeel versterken. We bouwen aan een toekomstbestendige, sterke bank met oog voor mens en maatschappij.