Toezichthouder met focus op makelaars en domicilieverleners

Bij het Ministerie van Financiën werk je mee aan effectief toezicht en de verdere ontwikkeling van het toezicht.

Toezichthouder met focus op makelaars en domicilieverleners

Witwassen en terrorismefinanciering ondermijnen het vertrouwen in onze economie en samenleving. Daarom is goed toezicht op de naleving van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) belangrijk.

Bij de Dienst Financiële Economische Integriteit, DFEI, houden we toezicht op verschillende niet-financiële beroepsgroepen die onder de Wwft vallen. In deze functie richt je je op makelaars en domicilieverleners. Zij hebben een belangrijke rol bij het herkennen en voorkomen van witwassen en terrorismefinanciering.

De komende jaren verandert er veel. Met de invoering van het Europese Anti Money Laundering pakket in juli 2027 krijgt DFEI nieuwe taken en verantwoordelijkheden en breidt onze toezichtdoelgroep uit. Dat betekent dat we ons toezicht verder ontwikkelen. We willen steeds beter bepalen waar de grootste risico’s zitten, welke ondernemingen extra aandacht nodig hebben en welke aanpak het meeste effect heeft.

Om die ontwikkeling mogelijk te maken, breiden we het team uit met twee toezichthouders voor makelaars en domicilieverleners. Je komt terecht in een organisatie die volop in beweging is en waarin je kunt meebouwen aan de verdere ontwikkeling van het toezicht.

Dit ga je doen

Jouw rol

Als toezichthouder onderzoek je of makelaars en domicilieverleners zich aan de Wwft houden. Je verzamelt informatie, stelt kritische vragen en beoordeelt hoe ondernemingen omgaan met risico’s op witwassen en terrorismefinanciering. Je kijkt bijvoorbeeld naar cliëntenonderzoek, de beoordeling van risico’s en het melden van ongebruikelijke transacties.

Bij domicilieverleners richt het toezicht zich onder andere op ondernemingen die een postadres of bezoekadres ter beschikking stellen aan andere ondernemingen. Bij makelaars kijk je hoe zij hun rol als poortwachter invullen bij vastgoedtransacties.

Je voert zelfstandig en samen met collega’s toezichtonderzoeken uit, vanuit kantoor en op locatie bij ondernemingen. Je beoordeelt administraties, processen en andere relevante informatie en bepaalt welke interventie past bij wat je aantreft. Je voert gesprekken met ondernemers over de naleving van de Wwft en werkt bij overtredingen samen met onze juridische collega’s.

Daarbij kijk je verder dan één onderzoek. Welke risico’s en patronen zie je binnen de doelgroep? Waar is extra toezicht nodig? En welke aanpak heeft het meeste effect? We werken steeds meer risicogebaseerd en datagedreven. Jouw bevindingen helpen ons het toezicht verder te verbeteren.

We zoeken collega’s die graag onderzoeken, doorvragen en tot een goed onderbouwd oordeel komen. Ervaring met toezicht, compliance, vastgoed, financiële dienstverlening of Wwft-vraagstukken sluit goed aan. Je hoeft niet alles al te kennen. We vinden het belangrijk dat je nieuwsgierig bent, zorgvuldig werkt en je verder wilt ontwikkelen binnen het vakgebied.

Een bijzondere baan omdat:

• je met jouw onderzoeken direct bijdraagt aan de aanpak van witwassen en financieel-economische criminaliteit;
• je werkt in een toezichtorganisatie die volop in ontwikkeling is en waarin je kunt meedenken over hoe we ons toezicht verder vormgeven;
• je je verdiept in makelaars en domicilieverleners en jouw kennis van deze toezichtdoelgroepen verder kunt ontwikkelen.

Dit krijg je

• Schaal 9, Schaal 10, Schaal 11
  €3.496 - €6.275 (bruto)
• Arbeidsovereenkomst voor bepaalde tijd met uitzicht op onbepaalde tijd
• 1 jaar
• 32 - 36 uur
• Het salaris is gebaseerd op een werkweek van 36 uur.

Dit bieden we nog meer

Naast het salaris ontvang je een individueel keuzebudget (IKB). Het IKB bestaat uit geld (16,5% van je brutojaarsalaris) en tijd. Met het IKB maak jij de keuzes die bij jou passen en kun je een deel van je arbeidsvoorwaarden zelf samenstellen. Je kunt er bijvoorbeeld voor kiezen om een deel van je maandinkomen te laten uitbetalen wanneer jij dat wenst. Ook kun je dit budget omzetten in verlof en andersom of besteden aan fiscaalvriendelijke doelen. De Rijksoverheid hecht sterk aan persoonlijke groei en loopbaanontwikkeling en biedt daarvoor tal van mogelijkheden. Tot de secundaire arbeidsvoorwaarden behoren onder meer verschillende studiefaciliteiten, bedrijfsfitness, volledige vergoeding van je ov-reiskosten woon-werkverkeer en gedeeltelijk betaald ouderschapsverlof.

Dit vragen wij

Je werkt in een omgeving die volop in ontwikkeling is. Daarom zoeken we een collega die nieuwsgierig is, graag meedenkt en initiatief neemt. Je durft door te vragen, werkt graag samen en voelt je verantwoordelijk voor de kwaliteit van je werk.

Voor deze functie zoeken wij iemand die het volgende meebrengt:

• je beschikt over aantoonbaar hbo werk- en denkniveau;
• je hebt minimaal 2 jaar relevante werkervaring, bijvoorbeeld binnen toezicht, compliance, vastgoed, financiële dienstverlening, juridische of notariële dienstverlening, ondernemingsrecht of een vergelijkbare werkomgeving;
• je hebt affiniteit met de Wwft en het onderzoeken en beoordelen van risico’s. Ervaring met makelaars, domicilieverleners of andere Wwft-plichtige ondernemingen is een pré;
• je kunt informatie uit verschillende bronnen analyseren, verbanden en risico’s herkennen en jouw oordeel helder onderbouwen;
• je communiceert helder en professioneel en weet in gesprekken kritisch door te vragen, waarbij je jouw aanpak afstemt op de situatie.

Jouw competenties

• Analyseren
• Flexibiliteit
• Accuraat werken
• Oordeelsvorming
• Samenwerken

Hier kom je te werken

Meer over jouw toekomstige plek in de organisatie

De afdeling Toezicht Wwft maakt onderdeel uit van de Dienst Financieel-Economische Integriteit (DFEI). DFEI is een nieuwe toezichthouder met een duidelijke missie: bijdragen aan een integer financieel-economisch stelsel. Binnen DFEI werken de afdelingen Toezicht Wwft, UBO en Economische Handhaving samen aan toezicht, handhaving en opsporing binnen het financieel-economische domein.

De afdeling Toezicht Wwft houdt toezicht op de naleving van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme bij niet-financiële instellingen. De afdeling richt zich op ondernemingen en beroepsgroepen die een poortwachtersrol hebben in het voorkomen van witwassen en terrorismefinanciering. Daarmee draagt de afdeling bij aan een integer financieel-economisch stelsel en aan het voorkomen dat ondernemingen worden misbruikt voor criminele geldstromen.

Het toezichtveld van Toezicht Wwft is in ontwikkeling. Door nieuwe Europese regelgeving krijgt DFEI nieuwe taken en doelgroepen. Dat betekent dat toezichtaanpakken, werkprocessen en handhavingslijnen de komende jaren zullen wijzigen en verder worden ontwikkeld.

Bijzonderheden

Voor deze vacature zoeken we twee collega’s: één met standplaats Amsterdam of met standplaats Maastricht.

De afdeling Toezicht Wwft werkt landelijk. Voor je toezichtonderzoeken bezoek je regelmatig makelaars en domicilieverleners op verschillende locaties in Nederland. Je bent daarom bereid om te reizen met het openbaar vervoer of eigen vervoer. Daarnaast ontmoet je met enige regelmaat je collega’s. De kantoren bevinden zich op locaties vlak bij stations. Je kunt deels thuiswerken of werken vanaf een locatie van de Rijksoverheid. Veel team- en afdelingsoverleggen vinden plaats in Utrecht of Amsterdam.