Senior Policy Expert AML, CFT en Sanctions

Senior Policy Expert AML, CFT en Sanctions

Zo ziet jouw baan eruit

Versterk de poortwachtersrol van de Volksbank in Utrecht door als Risk Specialist Klantintegriteit samen met je collega’s te zorgen voor het beperken van de risico's van financieel-economische criminaliteit zoals witwassen en terrorismefinanciering.

Als Risk Specialist in het Policy & Expertise team ben je samen met je collega’s verantwoordelijk voor het eerstelijns beleid. Ook ben je onderdeel van een team van experts op het gebied van financiële criminaliteit. Hét team dat fungeert als het kenniscentrum voor alle vraagstukken rondom Anti Financial Crime (AFC). Dit veelzijdige werkveld omvat thema’s zoals Know Your Customer (KYC), Customer Due Diligence (CDD), sanctiewetgeving, fraude, corruptie en belastingintegriteit.

Je speelt een sleutelrol in het inventariseren en vertalen van beleidsbehoeften, het signaleren van maatschappelijke en wettelijke ontwikkelingen, en het adviseren van afdelingen over integriteitsrisico’s. Binnen het team ben jij de ervaren AML-specialist en vanuit die rol ondersteun je inhoudelijk junior collega’s. Je volgt toekomstige verandering in wet- en regelgeving en weet proactief hierop in te spelen. Je acteert op alle niveaus; je geeft toelichting aan de directie, neemt deel aan interbancaire overleggen en onderhoudt goede contacten met interne en externe stakeholders.

Jouw verantwoordelijkheden op een rij:

• Het ontwikkelen en onderhouden van het AFC beleid;
• Het signaleren, analyseren en binnen de organisatie uitzetten van nieuwe wet- en regelgeving;
• Standaarden, kaders en richtlijnen voor het eigen werkgebied formuleren;
• Beleidsbehoeften identificeren, deze doorvertalen naar beleid, en duidelijk communiceren aan stakeholders;
• Risicoafwegingen, commerciële belangen en klantbehoeften doorvertalen naar een praktisch uitvoerbaar beleid;
• Het bijhouden van maatschappelijke en wettelijke ontwikkelingen, en deze koppelen aan relevante input voor beleid, expertise en processen binnen de bank;
• Adviseren over AFC (integriteits)risico’s;
• Bijdragen aan het vergroten van risicobewustzijn in de organisatie, middels (on)gevraagd advies, trainingen en presentaties;
• Junior collega’s begeleiden, coachen en trainen;
• Contact (onderhouden) met externe toezichthouders en zitting nemen in interbancaire overleggen en publiek private samenwerkingen.

Hier kom je te werken

Het Policy & Expertise team is het eerstelijnsteam wat binnen de Volksbank breed verantwoordelijk is voor het eerstelijns beleid, de kennisvergaring en een groot deel van de kennisdeling. Je werkt samen met uiteindelijk 5 andere collega’s aan een organisatie in control op Klantintegriteit.

Jouw kwaliteiten

Je bent proactief en weet je mensen op een prettige manier te bewegen tot betere resultaten. Je gaat nauwkeurig te werk, stelt je onafhankelijk op en bent standvastig. Daarbij kun je zelfstandig en in teamverband werken, en weet je collega’s en stakeholders mee te nemen in je visie en activiteiten. Jij draagt actief bij aan de opbouw en expertise van het team en de bredere organisatie.

Je hebt een affiniteit met schrijven, in zowel het Nederlands als het Engels. Verder ben je detailgericht, analytisch onderlegd en bezit je strategische denkvaardigheden. Je hebt een groot conceptueel vermogen, het vermogen om inzichten om te zetten in concrete acties. Daarbij weet complexiteit eenvoudig en beknopt te verwoorden en stem je communicatie af op verschillende doelgroepen. Je bent een professional met diepgaande kennis van en inzicht in het eigen vakgebied/expertise.

Verder heb je:

• WO werk- en denkniveau;
• Meer dan 10 jaar werkervaring in relevante functies binnen een bank;
• Diepgaande kennis van het Klantintegriteit (CDD/KYC) domein;
• Diepgaande kennis van financiële industrie om (KI) risico’s te kunnen herkennen:
• • Aantoonbare kennis van het wettelijk kader van Wwft, sanctiewet en andere AFC relevante wet- en regelgeving, van de financiële markt, van trends en van de verwachtingen van de toezichthouder;
  • Begrip van hoe een financiële instelling werkt; producten en diensten die een bank doorgaans aanbiedt en de standaard werkzaamheden (o.a. CDD en TM processen);
• Ervaring met het definiëren van beleid dat beschermt tegen financiële criminaliteit en duurzame invulling geeft aan poortwachtersrol van de bank.
• Uitstekende mondelinge en schriftelijke communicatieve vaardigheden in zowel Nederlands als Engels, met het vermogen complexe materie op een heldere en overtuigende manier te presenteren aan diverse stakeholders.

Over ons

We werken aan een nieuwe toekomst voor de Volksbank, het moederbedrijf van de vier bankmerken: SNS, ASN Bank, RegioBank en BLG Wonen. We brengen onze merken samen onder één sterk en vertrouwd merk ASN Bank, waarmee we onze organisatie commercieel en operationeel versterken. We bouwen aan een toekomstbestendige, sterke bank met oog voor mens en maatschappij.

Wat krijg je van ons?

Deze functie valt in schaal 12 met een salarisrange tussen de € 6.465,- en € 8.620,- bruto per maand op basis van 36 uur per week. Daarnaast kun je rekenen op:

• Een 36-urige werkweek, flexibel in te delen met bijvoorbeeld 4x9. 32 uur is bespreekbaar.
• Vakantiegeld en een dertiende maand, waarbij je via het individueel keuzebudget (IKB) zelf kiest wanneer je dit ontvangt.
• 208,8 verlofuren o.b.v. fulltime dienstverband ongeacht je leeftijd.
• Een goede collectieve pensioenregeling.
• Goede werk-privé balans en we zijn flexibel in thuiswerken.
• Persoonlijk Ontwikkelbudget van € 750,- euro per jaar. Dit bedrag kun je opsparen tot € 3000,- euro.
• Ieder 5 jaar een budget van € 900,- om jouw thuiswerkplek in te richten.
• Een NS-Business Card én een vergoeding per km als je naar werk fietst.
• Een fietsplan om voordelig een fiets aan te schaffen.
• Gedeeltelijk doorbetaald vrijwilligerswerk.
• Een vitaliteitsprogramma met workshops en coaching voor jouw mentale en fysieke gezondheid.
• Een laptop en telefoon

Word jij onze nieuwe collega?

We nodigen je van harte uit om te solliciteren. En alvast één gouden tip: wees jezelf. Wij omarmen de diversiteit van al onze collega’s en zijn oprecht benieuwd naar jou. Upload je motivatie en cv via de sollicitatiebutton. We nemen dan zo snel mogelijk contact met je op. Voor meer informatie over de sollicitatieprocedure kun je terecht bij Vera Reidinga, corporate recruiter, via WhatsApp 06 – 51 81 59 48 of vera.reidinga@devolksbank.nl.

Wij werken op een prettige manier samen met een aantal preferred suppliers. Acquisitie wordt daarom niet op prijs gesteld.