Analist Transactie Monitoring

De wereld verandert snel en onze rol verandert mee. Vanuit onze purpose ‘Banking for better, for generations

to come’ zetten we ons in voor een duurzaam, stabiel en veilig financieel systeem. Het opsporen vanfinanciële criminaliteit staat bij ons hoog op de agenda. Maar daarmee vertellen we jou niets nieuws, want jeleest de krant. Je bent maatschappelijk betrokken, integer en nieuwsgierig. Je wilt het juiste voor klanten, demaatschappij en de bank. Daar ga je voor. Binnen Detecting Financial Crime (DFC) hebben we alle activiteiten rond het tegengaan van witwassen,terrorisme financiering en corruptie samengebracht. Door kennis, expertise en krachten te bundelen, zijn webeter in staat financiële criminaliteit te weren en nieuwe ontwikkelingen het hoofd te bieden. Voortschrijdendetechnologie is zowel een kans als een bedreiging. Niet alleen kunnen wij hierdoor ons opsporingswerkverbeteren, ook maakt het de georganiseerde misdaad steeds geavanceerder. ‘Detecting financial crime’ isdan ook een ‘ongoing process’ dat dag in dag uit het uiterste vraagt van onze expertise en alertheid.

Je werk

Als Junior Transactie Monitoring Specialist start je binnen een van de onderdelen van DFC (Detecting

Financial Crime), namelijk het Transactie Monitoring team. Onder Transactie Monitoring (TM) verstaan we het monitoren en analyseren van (ongebruikelijke) transacties. Dit heeft als doel de risico's op het gebied van witwassen en terrorismefinanciering te beheersen. Door onze onderzoeken goed uit te voeren, zijn we dus in staat om financiële criminaliteit tegen te gaan! Dat moet ook, want toezichthouders stellen steeds hogere eisen; zij zien erop toe dat banken mogelijke risico’s vroegtijdig inschatten. Daarnaast is het ook belangrijk voor de bank zelf, want hiermee pakken we nadrukkelijk onze maatschappelijke rol. Tijdens een gemiddelde werkdag ben je het merendeel van de dag bezig met het verrichten van je eigen onderzoeken. Daarbij pak je een dossier op, waarbij je nagaat in hoeverre er bij de transacties die de klant heeft verricht mogelijk sprake is van witwassen of terrorismefinanciering. Je maakt tijdens je onderzoek gebruik van zowel interne systemen als externe bronnen om een zo goed mogelijk beeld te vormen van de klant en diens rekeninggebruik. Vervolgens leg je je bevindingen schriftelijk vast. Mocht je de transactie(s) niet kunnen verklaren aan de hand van de gevonden informatie is het aan jou om vragen op te stellen aan de klant, die vervolgens door een apart Client Outreach Team (COT) gesteld zullen worden. Je hebt dus zelf geen klantcontact. Nadat het COT- antwoorden van de klant ontvangt analyseer jij die antwoorden en leg je die weer vast in je onderzoek. Indien de transactie verdacht of opvallend blijkt, onderneem je de gewenste vervolgacties en informeer je tijdig de juiste partijen. Na afronding van je lopende dossier zal je verdergaan met het oppakken van een volgend onderzoek. Naast het verrichten van de onderzoeken zullen ook dag- en weekstarts, casebesprekingen en trainingen onderdeel uit kunnen maken van je werkdag. Als Junior analist start je samen met jouw groep met een uitgebreide en kwalitatief hoogstaande opleiding van ca. 4 maanden met als opleidingslocatie Amersfoort. Tijdens de opleiding word je twee keer in de week op kantoor Amersfoort verwacht, de overige dagen kan je thuis aan de slag. Na de opleiding zal je in ieder geval één dag per week op je gekozen locatie verwacht worden. Tijdens de opleiding word je intensief begeleidt door professionele trainers en ervaren collega’s. Zij zullen jou de kneepjes van het vak leren, waardoor je na een aantal maanden zelfstandig in staat bent om gesignaleerde transacties te analyseren en te voorzien van een gedegen risicoanalyse. Na deze opleidingsperiode van vier maanden zal je uitstromen in een team op je gekozen locatie.

Werkomgeving

Waar kom je te werken?

• Een jonge en gezellige, maar ook professionele werkomgeving;
• Een werkomgeving met veel eigen verantwoordelijkheid;
• Een dynamische afdeling;
• Een omgeving waar hybride werken de norm is;
• Een organisatie met veel doorgroeimogelijkheden, zowel binnen de afdeling als breder

Je profiel

Je bent positief ingesteld, risicobewust, analytisch, besluitvaardig, nieuwsgierig en gedreven. Je wilt jezelf voortdurend verbeteren en je staat open voor veranderingen die ertoe leiden dat we als team beter worden. Je bent zelfstandig, maar tegelijkertijd ben je ook een echte teamplayer en je weet je collega’s te vinden bij complexe vraagstukken. Daarnaast ben je stressbestendig, vind je het werken met targets geen probleem en kan je de geldende richtlijnen en werkinstructies nauwkeurig toepassen in jouw dossiers.

• MBO met HBO- of WO-denkniveau, HBO- of WO-opleidingsniveau;
• Bij voorkeur werkervaring in de financiële dienstverlening, en dan specifiek op het vlak van

financiële criminaliteit;

• Snel in staat om complexe materie eigen te (willen) maken;
• Maatschappelijk betrokken;
• Goede schriftelijke en mondelinge vaardigheden, om zo analyses transparant, duidelijk,

doelgericht én efficiënt te verwoorden. Zowel op papier als richting je collega’s. De afname van het Harver Assesment en een schrijfopdracht maken onderdeel uit van de sollicitatieprocedure.

N.B. Tijdens de opleiding van 4 maanden bij Transaction Monitoring zijn vakanties niet toegestaan.

Wij bieden

Als medewerker van DFC kom je terecht in een omgeving in ontwikkeling, waarin hard gewerkt wordt aan een

gezamenlijke visie en doelstelling. We bieden je de vrijheid om het beste uit jezelf te halen met enthousiastecollega’s, flexibel te werken en constant jezelf te verbeteren. Daarvoor wordt o.a. de DFC Academy opgezet,die vele trainingen en opleidingen gaat aanbieden. Zowel persoonlijk, als inhoudelijk. Ontwikkeling is eenbelangrijk speerpunt van DFC! Uiteraard bieden we je de ABN AMRO CAO dit betreft een functie op salarisniveau 6 conform onze CAO.Dit is inclusief een employee budget van 11%, om fiscaal aantrekkelijk zaken te kunnen kopen, zoals fiets,telefoon en/of vakantiedagen. En als je dit niet wilt, wordt het gewoon uitbetaald. Een persoonlijk ontwikkelbudget van € 1.000,- per jaar, naast alle opleidingen en trainingen die we vanuit deafdeling DFC aanbieden; Zeer goed (aanvullend) en waardevast pensioen.Startdatum is 1 juli. Je start met een half jaar contract. Bij het goed afronden van de opleiding wordt deze verlengd met 1,5 jaar.De salarisindicatie voor deze functie bedraagt op jaarbasis tussen 39.500 – 41.085 inclusief vakantiegeld en benefits budget (op basis van een 36-urige werkweek).

Academy DFC

Als je start binnen DFC, heten wij jou welkom met een kick-start in de vorm van de DFC Introductiedagen.

Tijdens deze dagen komen er interessante sprekers en organiseren wij een tweedaagse inhoudelijke onboarding. Natuurlijk mogen activiteiten op het gebied van kennismaking met jouw collega’s tijdens deze dagen nietontbreken. Daarnaast staat bij DFC leren & ontwikkelen hoog in het vaandel! Na de intensieve eerste twee dagen gaatjouw onboarding periode verder op jouw afdeling met een voor de functie relevant inwerkprogramma. Tijdensdit programma raak je volledig op stoom om jouw rol te vervullen. Met een eigen DFC Academy accelereren wij jouw kennis en vaardigheden verder met: verdiepende workshops en training over het bestrijden van witwassen (AML) en terrorismefinanciering (CFT).Hierbij moet je denken aan kennisontwikkeling op het gebied van Wet witwassen en financiering Terrorisme,bankbeleid, processen en systemen binnen DFC een vaardigheidsprogramma met trainingen op het gebied van mondelinge en schriftelijkecommunicatieve vaardigheden en persoonlijk leiderschap periodieke kennissessies met sprekers van binnen en buiten de bank over uiteenlopende onderwerpen uit hetwerkveld op het gebied van witwassen en terrorisme financiering Bovendien hechten wij ook veel waarde aan de gezondheid en fitheid van onze mensen. Daarom biedt DFCAcademy jou een vitaliteitsprogramma met training en coaching op het gebied van: mentale veerkracht energiemanagement

Employee Experience

Binnen DFC streven we naar een positieve en unieke employee experience voor alle medewerkers. Wij vinden

het belangrijk dat iedereen zich verbonden voelt met onze purpose “Banking for better, for generations tocome” en we dragen graag bij aan jouw professionele en persoonlijke ontwikkeling. Een veilige en open sfeerwaar iedereen zichzelf kan zijn en dilemma’s bespreekbaar worden gemaakt, staat bij ons hoog in hetvaandel. We organiseren maandelijks diverse activiteiten zoals sportklassen, borrels en andere leukeevenementen om je collega’s beter te leren kennen. Dit alles draagt eraan bij dat je geïnspireerd, vol energieen met plezier naar je werk gaat!

Gelijke kansen voor iedereen

Het succes van onze organisatie staat of valt met de kwaliteit van onze mensen en de ideeen die zij hebben. Echt verrassende inzichten en innovatieve oplossingen voor onze klanten ontstaan door een samenspel van culturen, kennis en ervaring. Daarom is diversiteit voor onze organisatie ontzettend belangrijk. Om ervoor te zorgen dat alle collega's binnen ABN AMRO hun kwaliteiten kunnen ontplooien, stimuleren we een inclusieve cultuur waarin iedereen zich betrokken en gewaardeerd voelt.