Fraude Analist – Veiligheidszaken NN Bank

Heb jij altijd mee willen werken aan criminaliteitsbestrijding in het financiële wezen met een focus op de snelle wereld van betalingen? Dan heeft NN Bank een leuke, interessante en uitdagende functie als Fraude Analist bij de afdeling Veiligheidszaken (VZ) voor je beschikbaar. Als fraude analist bij deze afdeling draag je actief bij aan fraudebestrijding en voorkom je dat NN Bank en/of haar klanten slachtoffer worden van criminaliteit. In deze functie houd je je voornamelijk bezig met het onderzoeken van aan betalen gerelateerde fraude. Een nieuw werkgebied binnen NN Bank waar je echt een verschil kunt maken.

Jouw impact bij NN

Het domein Betalen is een nieuwe productketen binnen NN Bank en nog onderhevig aan groei en organisatorische wijzigingen. Wil je bijdragen aan de groei en ontwikkeling van Betalen? Heb je een gedegen kennis van fraude modus operandi, bij voorkeur ten aanzien van een betaalproduct, ben je analytisch en beschik je over verbindende kwaliteiten waardoor je makkelijk schakelt met klanten, de business, Compliance en publieke en private partijen zoals bijvoorbeeld collega-banken, de Politie, Justitie en de Belastingdienst? Dan komen we graag in contact met jou.

Jouw activiteiten dragen bij aan het doel van NN Bank en de ondersteuning daarin vanuit VZ. NN Bank wil voorkomen dat zij of haar klanten slachtoffer worden van criminaliteit en dat haar producten daartoe worden misbruikt. Als het criminelen desondanks toch is gelukt, dan moeten daar maatregelen tegen worden genomen en moet de mogelijkheid van herhaling worden weggenomen. De inrichting van onze fraudeprocessen willen we continu verbeteren, dus je denkt mee in het ontwikkelen en verbeteren van kwaliteit, processen en werkwijzen.

Wat je gaat doen

Als Fraude Analist ben je verantwoordelijk voor het analyseren en afhandelen van (mogelijk) verdachte transacties, zowel via het fraude detectiesysteem als via andere bronnen. Je voert onderzoek uit naar de toedracht van fraude(pogingen) en legt je onderzoeksresultaten vast in het case management systeem. Daarnaast beoordeel je of bestaande fraudepreventiemaatregelen nog actueel en relevant zijn, signaleer je trends en nieuwe modus operandi en geef je aanbevelingen voor de optimalisatie van de business rules, die door de collega business-analist worden geïmplementeerd in het transactiemonitoringsysteem.

Je bent onder andere bezig met:

• Onderzoeken en behandelen van verdachte transacties die worden gesignaleerd door onze fraudedetectiesystemen
• Analyseren van signalen afkomstig van klanten, collega's en andere financiële instellingen
• Contact onderhouden met klanten, banken en opsporingsinstanties wanneer dat nodig is
• Signaleren van nieuwe fraudetrends en modus operandi
• Verbeteren van fraudepreventiemaatregelen en adviseren over optimalisaties van detectieregels
• Vastleggen van onderzoeksresultaten, conclusies en voorgestelde maatregelen
• Adviseren over vervolgstappen bij verhoogde frauderisico's
• Initiëren van maatregelen zoals blokkades, klantonderzoeken of aangiftes bij de politie
• Actief meedenken over hoe processen, detectiemethoden en werkwijzen continu kunnen worden verbeterd

Wat wij jou bieden

• 13de maand en vakantiegeld, maandelijks uitbetaald bij je salaris
• 27 vakantiedagen bij een werkweek van 5 dagen en één Diversiteitsdag
• Een moderne pensioenregeling uitgevoerd door BeFrank
• Volop training- en opleidingsmogelijkheden
• NS Business Card 2e klas, waarmee je onbeperkt kunt reizen, ook privé. Reis je liever met eigen vervoer? Declareer dan je kilometers
• Thuiswerkvergoedingen voor internet en een goede werkplek

Wat je meebrengt

Je vindt het heerlijk om vanaf het begin af aan iets op te bouwen, je mening te geven, houdt daarbij wel van een uitdaging en kan over een teleurstelling heenstappen. Je staat je stakeholders graag te woord en houdt overzicht over de gehele doorontwikkeling van fraude binnen NN Bank. Je brengt een aantal vaardigheden en talenten mee die zich uiten in collegialiteit en dienstverlening. Je beschikt over de volgende kwaliteiten:

• Je bent snel in staat om je materie eigen te maken en je bent een integere en analytische doorzetter
• Samenwerken zie je als een grote kracht en je neemt de verantwoordelijkheid voor de resultaten die jij moet opleveren en bent bereid om zelfstandig en onafhankelijk hiervoor een extra inspanning te leveren, soms buiten werktijden
• Je bent zelfsturend, gemotiveerd en niet bang om het initiatief te nemen
• Je gedijt in een dynamische omgeving en helpt bij het brengen van structuur, consistentie en discipline
• Je weet hoe detectietools werken en hebt ruime ervaring met transactiemonitoring en/of weet welke data geschikt is om in analyses te worden betrokken

Daarnaast beschik je over het volgende:

• Je hebt een afgeronde studie op hbo-niveau en bij voorkeur een aantal jaren ervaring met criminaliteitsbestrijding in relatie tot bankproducten
• Je hebt kennis van het PIFI-protocol (Protocol Incidenten-waarschuwingssysteem Financiële Instellingen)
• Kennis van (betaal)fraude en gerelateerde onderzoeken is een vereiste
• Je hebt ervaring met het onderzoeken c.q. rechercheren op het internet, in openbare bronnen en/of in bancaire productapplicaties
• Je communiceert vaardig, zowel mondeling als schriftelijk, en kunt analyses transparant, duidelijk, doelgericht en efficiënt verwoorden in zowel de Nederlandse als Engelse taal
• Je hebt kennis van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) en andere relevante wetgeving zoals het Wetboek van Strafvordering en juridische kennis over de do's en don'ts ten aanzien van het delen van vertrouwelijke informatie

Met wie je werkt

VZ bestaat uit elf door één manager aangestuurde fraudespecialisten. Wij zijn daarom een kleine en hechte groep met hetzelfde doel voor ogen. Medewerkers van VZ werken dicht op de dagelijkse operatie van de bank en zijn voor wat betreft niet-integer gedrag het eerste aanspreekpunt voor medewerkers die werkzaam zijn in die ketens. Een goede samenwerking met collega's van andere afdelingen binnen NN Bank, met collega's uit de productketens en met de verzekeringsunits van Nationale Nederlanden is daarbij belangrijk. Zo kunnen we samen een nog beter resultaat neerzetten en Nationale Nederlanden in breder verband beschermen.

Als Fraude Analist werk je in beginsel vanuit ons mooie kantoor in Den Haag, direct naast de A12 en goed bereikbaar met het openbaar vervoer. Verder zijn er mogelijkheden tot thuiswerken.