Specialist Vermogensplanning

In het kort

Je bent werkzaam als vermogensplanner binnen het team Specialisten Vermogensplanning. Het team Vermogensplanning maakt deel uit van de afdeling Wealth Structuring & Financial Planning onderdeel van de client unit Wealth Management Nederland. In jouw job ben je bezig met de (commerciële) dienstverlening van meer complexe klanten. Je bent met name betrokken bij het informeren en adviseren van DGA/ondernemers en de meer vermogende klanten in loondienst bij complexe situaties.“

Je werk

Je werkt samen met de relatieverantwoordelijke banker voor de meest complexe Private banking-klanten en bied deze klant een deel- of totaaloplossing. Vanwege de complexe, financiële huishouding van Private banking-klanten vereist dit gespecialiseerde financiële, fiscale en civielrechtelijke kennis. Kort gezegd liggen jouw resultaatsdoelen op het gebied van:

• Adviesdienstverlening door het geven van overzicht en inzicht, verzamelen van informatie, analyseren, interpreteren, geven van informatie en advies.
• Adopteren van digitale wijze van klantbediening, onder andere door het gebruik van Beeldbankieren en de opvolging van triggers
• Pro-actief beheer van de klantenportefeuilles van bankers, onder andere met klanten in gesprek te gaan over life events zoals verkoop/ overdracht van een onderneming.
• Ontwikkelen en onderhouden van een (intermediairs) netwerk van fiscalisten, accountants, advocaten en notarissen (op basis van intern afgestemde (kwaliteits-)criteria) dat mede moet leiden tot het - in samenwerking met de Private banker - aantrekken van nieuwe relaties;
• Visie op ontwikkelingen binnen het vakgebied voor kennisontwikkeling en opleidingsdoelen.

Werkomgeving

WealthManagement Nederland focust zich op de klantbediening van klanten met een vermogen groter dan €500.000. Binnen Wealth Management Nederland is inhoudelijke expertise op het gebied van onder andere Vermogensvraagstukken belegd. Vanuit de missie "Persoonlijke bank in de digitale tijd" willen we een eigentijdse private bank zijn die het verschil maakt voor haar klanten. Klanten die hun bankzaken steeds vaker digitaal en op afstand doen en tegelijkertijd behoefte hebben aan professionals die sparringpartner, financieel raadgever of vertrouwenspersoon zijn.

Binnen Wealth Structuring & Financial Planning wordt aan klanten dienstverlening aangeboden met betrekking tot Vermogensplanning (d.w.z. Financiële Planning, Vermogensstructurering en Estate Planning). Het Team Specialisten Vermogensplanning heeft een prominente rol in de klantrelatie vanwege de holistische klantintake en integrale klantadvisering. Overzicht & inzicht vormt de basis van iedere klantrelatie, van waaruit we blijvend persoonlijke, relevante en tijdige advisering en begeleiding kunnen bieden aan onze klanten.

Deze afdeling bestaat uit circa 120 collega’s en heeft als standplaats Utrecht. We werken met het Service & Analyse Team (SAT) en Experts Vermogensplanning (EVP) nauw samen. Er is gekozen voor een landelijke aansturing/organisatie om zoveel mogelijk de kwaliteit, uniformiteit en continuïteit te kunnen waarborgen. Het team Specialisten Vermogensplanning bestaat uit 16 professionals. Je voert jouw werkzaamheden grotendeels op digitale wijze uit en waar nodig fysiek op locatie. Het aandachts gebied voor het uitoefenen van deze rol ligt specifiek in Noord-Oost Nederland (Friesland, Groningen en Drenthe).

Je profiel

Je bent een ervaren, private banking professional. Jouw drijfveer is het vinden van de juiste oplossing voor jouw klant vanuit jouw specialisme, maar ook vanuit een stuk creativiteit en pro-activiteit. Je zoekt hierbij de balans tussen klantbelang, financiële resultaten voor de bank en mogelijke risico’s verbonden aan adviezen en/of nieuwe ontwikkelingen. Hiervoor beschik je over:

• Kennis op fiscaal, civiel en (bedrijfs-)economisch gebied op WO niveau
• Kennis van vermogensstructurering, financiële en estate planning in onderlinge samenhang;
• Kennis van wet- en regelgeving, procedures omtrent risicobeheersing en compliance
• Kennis van juridische, bedrijfseconomische en fiscale begrippen gerelateerd aan de producten en diensten van Private Banking;
• Is verantwoordelijk voor managen van netwerkcontacten binnen en buiten de bank.
• Een proactieve houding met ideeën om de resultaten en het kwaliteitsniveau van dienstverlening te verbeteren, neemt deel in projectgroepen en draagt bij aan implementatie.

Wij bieden

• Wij bieden je de vrijheid om het beste uit jezelf te halen, flexibel te werken en veel ruimte om te groeien
• Wij helpen je om fit & vitaal te blijven
• Een bruto salaris tussen € 48.925 en € 69.874 op basis van een 36-urige werkweek
• Een aanvullend benefit budget van 11%, waarmee je flexibel arbeidsvoorwaarden kunt kopen
• Een persoonlijk ontwikkelbudget van € 1.000 per jaar
• Een OV-jaarabonnement
• Een goede pensioenregeling.